AI関連のサービスや開発を手掛けている企業を紹介!

経済・金融の知識

AI関連のサービスや開発を手掛けている企業を紹介!

2024/6/22

ChatGPTが登場してから本格的にAIブームが到来しているのを実感している方もいらっしゃるのではないでしょうか? 実際、AI関連企業としてCUDAやTensorRTなどのソフトウェアツールを提供し、開発者が効率的にAIモデルを構築し、最適化するプラットフォームを提供しているNvidiaの株価は急騰し、時価総額でAppleやMicrosoftを抜き世界第一位に躍り出ています。   NVDAの株価推移   当記事では以下の点についてお伝えしていきます。 なぜ生成AIの登場によってAIが盛 ...

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メタバースの研究事例

経済・金融の知識

メタバースの最新の研究事例を紹介!

2024/6/20

メタバースはインターネット上の仮想空間です。 ユーザーは3次元の仮想空間の中でアバターを介して他者と交流して商品やサービスの売買などの様々な体験を行うことができます。   2021年にFacebookがMeta Platformsに社名変更したことで一気に注目があつまりました。 まだ、本格的に盛り上がるという前段階ではありますが、メタバース市場は2028年には100兆円市場になると期待されています。 ARやVR技術の飛躍的な発展を見せていることもあり、今後非常に期待される分野となっています。投資 ...

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資産5000万円あったら投資はいらないって本当?配当金生活は可能?

まとまった資金の運用

資産5000万円あったら投資はいらないって本当?配当金生活は可能?

2024/6/15

準富裕層の基準となっている資産5000万円。 サラリーマンとして到達するには高い給与の企業で共働きで働き40代でようやく達成する水準かと思います。 精神的にも余裕が出てきた頃ではないでしょうか?   老後の豊かな生活を思い描き始めている方も多いかと思います。そして、5000万円あれば豊かな老後生活という夢もかなり現実的なものとなります。 5000万円あれば老後2000万円問題も余裕でクリアしているし投資して増やす必要はないと考えている方もいらっしゃることと思います。 しかし、折角5000万円とい ...

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独身の40歳〜50歳でセミリタイアするのに貯金3000万円では少ない?55歳でアーリーリタイアするにも5000万円必要?男性と女性の場合で検証!

まとまった資金の運用

独身の40歳〜50歳でセミリタイアするのに貯金3000万円では少ない?55歳でアーリーリタイアするにも5000万円必要?男性と女性の場合で検証!

2024/6/20

先日帰省した際、筆者の中学校時代の先輩から以下の話をされました。   質問内容 「もうすぐ40歳になるが独身を貫いたこともあり3000万円近い資産を形成することができた。この資産があれば仕事を辞めてリタイアしても大丈夫だろうか?」   筆者は関西地方の田舎出身です。先輩は田舎の実家に住んでおり、将来住居を譲り受けることが確定していることもあり可能である旨を伝えました。   また、仮に東京に住んでいる場合は独身であっても貯金3000万円ではリタイアするのが難しいかもしれません。 ...

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【年利3パーセント】個人投資家の利回りの平均と比べて難易度は低い?低リスクで安定した利回りが狙える金融商品4選を紹介!

経済・金融の知識

【年利3パーセント】個人投資家の利回りの平均と比べて難易度は低い?低リスクで安定した利回りが狙える金融商品4選を紹介!

2024/6/17

労働だけだと資産形成に限界を感じて投資を始めた方も近年増えてきたかと思います。 とはいえ安全性を重視したから年率3%程度のリターンを狙いたいという方が多いかと思います。 安全性に重点をおいた定期預金では全く増えませんし、株式投資などで半分になるのが怖いという心理が働きますからね。   本日は、そもそも年率3%のリターンというのが個人投資家の平均利回りから考えて難しいのか考察した上で、 年利3%が狙える金融商品をいくつかお伝えしていきたいと思います。   関連 年利10パーセントを目指す ...

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資産運用で年利5%の難易度は高い?年利計算シミュレーションでその複利インパクトを可視化!

まとまった資金の運用

資産運用で年利5%の難易度は高い?年利計算シミュレーションでその複利インパクトを可視化!

2024/6/17

資産形成していく上で、「運用利回り」は非常に重要になってきますよね。 3%、5%などの運用でも、複利効果で資産は加速度的に伸びていきます。 10%利回りの難易度については以下の記事でも述べましたが、今回は5%の利回りについて難易度を見ていきたいと思います。 → 年利10パーセントを目指すのは難易度が高い!?投資商品として株や投資信託等の選択肢を検証!   「利回り5%」と聞くと地味な印象を持ってしまいますが、そんなことはなく、コンスタントに達成できれば凄まじいリターンへと昇華します。 5%利回り ...

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大損する?おすすめしない?話題のソーシャルレンディングとは何かをブログで解説!

経済・金融の知識

大損する?おすすめしない?話題のソーシャルレンディングとは何かをブログで解説!

2024/6/17

話題のソーシャルレンディングですが、若者を中心に流行しているとのことで、今回はどのような種の資産運用になるのかを調べてみました。 特徴としてはその名の通りレンディングですので「貸付」になり、リターンは運用益ではなく利息です。   「貸し付けた相手が信頼できるなら利息は入るだろう」 「そしてそれが安定収入になるだろう」 といった考えから、多くの投資家が興味を持っているように感じます。   何かに似ているなと思ったのですが、楽天やソフトバンクグループの社債でした。 例えば米国債や日本債など ...

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老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

まとまった資金の運用

老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

2024/6/17

近年の株高や不動産価格の上昇などを経て、資産が1億円を超えた人も少なくないでしょう。 筆者自身も30代中盤で2億円に到達し、少しは安心感ある水準に到達したのかななどと考えてしまいます。   しかし、まだまだ東京都心で暮らしつつ、子供二人の学費などを考えると、余裕はありません。 ただ、筆者の価値観でまだまだ足りないという状況ですので、ライフスタイルによっては1〜1.5億円程度でも問題ないのかもしれません。   今回は老後資金について、1〜1.5億円程度あればどのような生活レベルになるのか ...

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【2024年】貯金3000万超えたら選択したいおすすめ資産運用法!精神的余裕を持ってセミリタイアするための投資先とは?

まとまった資金の運用

【2024年】貯金3000万超えたら選択したいおすすめ資産運用法!精神的余裕を持ってセミリタイアするための投資先とは?

2024/6/17

アッパーマス層といわれる金融資産3000万円という水準。 近年流行しているFIREブームもあり早期リタイアを考え始めてい人も多い水準かと思います。 実際、驚愕しましたが2000万円未満であってもリタイアするという方が全体の42%を占めています。 リタイア時の資産   ただ、当サイトで何度もお伝えしている通り3000万円でのリタイアは無謀すぎます。現在の金融環境でも無謀であり、今後進行していくインフレを考えるとリタイアをするにはあまりにも少なすぎます。 精神的余裕をもってセミリタイアするためには最 ...

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貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

まとまった資金の運用

貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

2024/6/11

「7000万円...8000万円の貯金」 聞いただけでドキッとしますよね。この金額、一部の人にとっては懸命な労働の成果、または意外な遺産の結果かもしれません。 でも、どんなに到達した経緯があれ、これはただの通過点に過ぎません。   この額を手にしてると、多くの人は「もう老後の心配はないかな」と思ってしまうものです。 しかし、投資に詳しい人なら、ここで満足しないでしょう。特に若い世代には、これがセミリタイアやリタイアに向けたスタートラインになるのです。   筆者自身も、7000万円超えた ...

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BMキャピタル(BM CAPITAL)

森山武利氏が代表のBMキャピタルとは?会社概要を徹底解剖!

今回は日本で最も著名といっても過言ではないヘッジファンド「BMキャピタル」の概要についてまとめていきます。

情報を公表している投資信託と異なり、同社は私募ファンドなので情報が中々表に出てきません。

運用規模が大きくなってくると、将来的にもしかしたら公募(独立系)ファンドとなる可能性もあるかもしれません。

(運用の柔軟性が損なわれるので、やはりないかも)

 

筆者が知る限りではありますが出資を考えている人の参考になればと思います。

筆者も出資前は情報を探すのに苦労しましたので(担当者に聞けば良いのですが、気を遣ってしまいました)。

 

BMキャピタルの会社概要

会社名 ビーエムキャピタル合同会社
(BM CAPITAL LLC)
会社住所 東京都港区六本木7-18-1
代表 森山武利(もりやまたけとし)
運用者 運用手法流出の観点から非公開(面談時に確認可能)
運用資産高 約30億円
設立年度 2013年
年平均利回り 10%以上
投資形態 合同会社(LLC)社員権出資
手数料 成功報酬:運用益の30%~50%程
管理報酬:運用額の年間で5%前後
最低出資額 基本は1000万円~。少額からの段階投資も相談可
事業目的 金融商品取引法に基づく有価証券及びデリバティブ取引
各種事業への投資
経営コンサルティング業務
有価証券の自己募集

 

代表は森山武利氏、会社は六本木となっています。オフィスは六本木ヒルズ付近の事務処理用のマンションとなっており、実際に面談は一流ホテルのラウンジで行われることが通常です(筆者もそうでした)。

今時の運営ですね。Covid-19感染拡大により、米一流企業もオフィスワークを極力削減しており長期トレンドになりましたしね。

むしろ、筆者としてはオフィスが立派な未上場企業は不安になります。無駄なところに経費をかけているからです。

 

設立は2013年です。

つまり、すでに10年が経過しています。BMキャピタルが国内で老舗のヘッジファンドと呼ばれる所以はこの運用歴にあります。

事業目的に経営コンサルティングがありますが、これはアクティビスト戦略を実施していることが要因だと考えています。

アクティビストというのは大量にか部式を保有して大株主として提言して企業価値をあげて株価を引き上げたところで売却して利益を得る手法です。

アクティビスト

 

筆者が投資した頃はまだまだ運用歴が短く、投資の意思決定が難しい部分がありました(筆者は10年スパンで運用歴を確認していつも投資をします)。ですので、筆者は段階的に投資額を増加させていきました。その分、複利の回転力は弱まってしまいましたが、パフォーマンスに納得しています。

現在はすでに10年ほどの運用歴がBMキャピタルにはありますので、判断しやすいのではないかと思います。1年の成績を見せて、月利10%という怪しげな勧誘が世の中にはたくさんありますからね。

 

東京大学卒から一流外資証券バークレイズ出身のファンドマネジャー

筆者は大学時代からファンドマネジャーは知人でした(後輩でした)。

投資するまではファンドマネジャーについて知らなかったので、驚いたものです。

BMキャピタルのファンドマネジャーは東京大学の理系で数理処理も得意で、尚且つ学生時代から起業して成功も収めており学内でも有名でした。

同じ大学の中でも、こうも差があるんだなとも当時は思ったものです。

 

BMキャピタルのファンドマネージャーは東京大学出身

 

同氏は、投資家としてだけでなく経営者としても投資対象を選定することにも秀でています。

BMキャピタルが得意とするアクティビスト戦略に於いては、大量に株式を取得することで大口株主となり、企業の経営陣に対して積極的に経営改善提案をおこなっています。

アクティビスト戦略(物言う株主戦略)を図解

 

経営改善により収益が改善することで、株価が上昇し結果的に大きなリターンを見込むことができるからです。

BMキャピタルのバリュー株投資には、このアクティビスト戦略が欠かせません。

 

バリュー株投資戦略に関しては以下の記事を参考にしてください。

 

有名アクティビストファンド「BMキャピタル」の過去組み入れ銘柄「上原成商事」を紹介!理論に基づくネットネット株投資と物言う株主戦略の組み合わせ事例を解説。

 

思い返せば...大学時代から分厚い投資の本を読み漁り研究している姿を見ていたので、今のパフォーマンス(結果を出す投資手法・分析術)は研究の成果として辿り着いたと言えるのかもしれません。

東京大学卒業後は英国投資銀行のバークレイズで勤務。その後BMキャピタルを立ち上げております。

経歴は申し分ない方といえるでしょう。

 

バークレイズ証券

 

 

バークレイズとは、海外有名大、東京大学などトップエリートしか就職ができない超難関企業です。就職活動メディアでも、ゴールドマンサックス、モルガン・スタンレー、J.P.モルガンなどと並んで紹介されることが通常です。

バークレイズ証券は英国最古の巨大金融機関です。

イギリス・ロンドンに本社を置く世界有数の金融機関。リーマンブラザーズ北米投資銀行部門及びキャピタルマーケット部門を買収し、総合力を兼ね備えた投資銀行として確固たる地位を築いています。

マーケット部門の株式セールス・トレーディング、資本市場部門のECM(株式調達部署)が無く、バークレイズ証券もまた選択と集中を迫られているハウスと言えます。

企業の特徴としては社員の「個性が強い」イメージが挙げられます。また中堅社員が少ないため若手の裁量権も大きく、成長できる環境は整っていると言えます。

 

外資就活「【23卒保存版】外資系投資銀行10社の特徴・選考フロー・主な最近のM&A案件まとめ」

 

BMキャピタルのメンバーはその他にも東大・京大卒の財務省官僚や外資系金融機関、コンサルティングファーム、総合商社出身者で構成されています。生粋のエリート集団で運営されています。

ファンドの担当者と面談をすれば如何にしっかりとした運営をしているかが実感できると思います。

 

【体験談】BMキャピタルに申し込みを行う方法とは!?出資をする際の問い合わせの方法や面談の内容を含めわかりやすく解説。

 

 

BMキャピタルの代表であり営業員の森山武利氏とは?

ファンドに問い合わせを行って対面で話をする時にファンドの人と話すことになります。

BMキャピタルの面談を主に行っているのが森山氏で筆者も面談しました。

BMキャピタルの社長の森山武利氏

 

森山氏は日本ユニコム等の金融機関で20年以上にわたって活躍した実績があります。

その前は本田技研→山一証券と大手企業を渡り歩いており、金融業界に転身してからはその道一本で歩んでおり、まさに金融のプロです。

BMキャピタル立ち上げ期から営業員として活躍しているそうで、不明点にもわかりやすく回答してくれました。

 

筆者も何度かお会いしましたが、非常に誠実な印象のある方で信頼できるなと感じました。

出資額や、今までの運用実績など、詳しく知りたい点について詳しく聞いてみると良いでしょう。

 

まとめ

BMキャピタルの会社概要をサラッとですがまとめてみました。情報収集の役に立てたならば幸いです。

 

BMキャピタルの詳細

結び

堅実な資産運用

 

 

長期的に資産を形成し老後の安定資産を築くために必要なことは、ただ一つです。

それは、どのような市場環境であっても資産を守り「堅実なリターンを複利で積み上げる」ことです。しかし、多くの人は派手なリターンを謳う運用先に虜になり、資産を増やすどころか失ってしまうのです。

残念ながら、この状況は変わりません。歴史は繰り返すのです。いつの時代も「無知はコスト」です。

 

憂鬱

 

資産運用の極意は「プラスのリターンを複利で積み重ねること」であり富裕層に到達するにはこの方法しかありません。

上記を実現するための投資先(ファンド)を選ぶポイントは、非常にシンプルです。以下は大枠ですが、これを外さなければ大きく失敗することもありません。

  1. 相場環境に左右されない明確で確固たる投資理論・哲学を有する
  2. 過去に成果を出し続けているファンドマネージャーによる運用

 

世の中にはあまりにも間違った情報が溢れていると日々感じていました。
そして今回、筆者の証券アナリストとしての知見や、マーケットに関する仕事に従事した経験を基に様々なファンドを分析してきました。

その結果(堅実運用の思考とおすすめと言える投資先)をまとめました。ぜひ参考にしてくださいませ。

 

 

-BMキャピタル(BM CAPITAL)

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