AI関連のサービスや開発を手掛けている企業を紹介!

経済・金融の知識

AI関連のサービスや開発を手掛けている企業を紹介!

2024/6/22

ChatGPTが登場してから本格的にAIブームが到来しているのを実感している方もいらっしゃるのではないでしょうか? 実際、AI関連企業としてCUDAやTensorRTなどのソフトウェアツールを提供し、開発者が効率的にAIモデルを構築し、最適化するプラットフォームを提供しているNvidiaの株価は急騰し、時価総額でAppleやMicrosoftを抜き世界第一位に躍り出ています。   NVDAの株価推移   当記事では以下の点についてお伝えしていきます。 なぜ生成AIの登場によってAIが盛 ...

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メタバースの研究事例

経済・金融の知識

メタバースの最新の研究事例を紹介!

2024/6/20

メタバースはインターネット上の仮想空間です。 ユーザーは3次元の仮想空間の中でアバターを介して他者と交流して商品やサービスの売買などの様々な体験を行うことができます。   2021年にFacebookがMeta Platformsに社名変更したことで一気に注目があつまりました。 まだ、本格的に盛り上がるという前段階ではありますが、メタバース市場は2028年には100兆円市場になると期待されています。 ARやVR技術の飛躍的な発展を見せていることもあり、今後非常に期待される分野となっています。投資 ...

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資産5000万円あったら投資はいらないって本当?配当金生活は可能?

まとまった資金の運用

資産5000万円あったら投資はいらないって本当?配当金生活は可能?

2024/6/15

準富裕層の基準となっている資産5000万円。 サラリーマンとして到達するには高い給与の企業で共働きで働き40代でようやく達成する水準かと思います。 精神的にも余裕が出てきた頃ではないでしょうか?   老後の豊かな生活を思い描き始めている方も多いかと思います。そして、5000万円あれば豊かな老後生活という夢もかなり現実的なものとなります。 5000万円あれば老後2000万円問題も余裕でクリアしているし投資して増やす必要はないと考えている方もいらっしゃることと思います。 しかし、折角5000万円とい ...

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独身の40歳〜50歳でセミリタイアするのに貯金3000万円では少ない?55歳でアーリーリタイアするにも5000万円必要?男性と女性の場合で検証!

まとまった資金の運用

独身の40歳〜50歳でセミリタイアするのに貯金3000万円では少ない?55歳でアーリーリタイアするにも5000万円必要?男性と女性の場合で検証!

2024/6/20

先日帰省した際、筆者の中学校時代の先輩から以下の話をされました。   質問内容 「もうすぐ40歳になるが独身を貫いたこともあり3000万円近い資産を形成することができた。この資産があれば仕事を辞めてリタイアしても大丈夫だろうか?」   筆者は関西地方の田舎出身です。先輩は田舎の実家に住んでおり、将来住居を譲り受けることが確定していることもあり可能である旨を伝えました。   また、仮に東京に住んでいる場合は独身であっても貯金3000万円ではリタイアするのが難しいかもしれません。 ...

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【年利3パーセント】個人投資家の利回りの平均と比べて難易度は低い?低リスクで安定した利回りが狙える金融商品4選を紹介!

経済・金融の知識

【年利3パーセント】個人投資家の利回りの平均と比べて難易度は低い?低リスクで安定した利回りが狙える金融商品4選を紹介!

2024/6/17

労働だけだと資産形成に限界を感じて投資を始めた方も近年増えてきたかと思います。 とはいえ安全性を重視したから年率3%程度のリターンを狙いたいという方が多いかと思います。 安全性に重点をおいた定期預金では全く増えませんし、株式投資などで半分になるのが怖いという心理が働きますからね。   本日は、そもそも年率3%のリターンというのが個人投資家の平均利回りから考えて難しいのか考察した上で、 年利3%が狙える金融商品をいくつかお伝えしていきたいと思います。   関連 年利10パーセントを目指す ...

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資産運用で年利5%の難易度は高い?年利計算シミュレーションでその複利インパクトを可視化!

まとまった資金の運用

資産運用で年利5%の難易度は高い?年利計算シミュレーションでその複利インパクトを可視化!

2024/6/17

資産形成していく上で、「運用利回り」は非常に重要になってきますよね。 3%、5%などの運用でも、複利効果で資産は加速度的に伸びていきます。 10%利回りの難易度については以下の記事でも述べましたが、今回は5%の利回りについて難易度を見ていきたいと思います。 → 年利10パーセントを目指すのは難易度が高い!?投資商品として株や投資信託等の選択肢を検証!   「利回り5%」と聞くと地味な印象を持ってしまいますが、そんなことはなく、コンスタントに達成できれば凄まじいリターンへと昇華します。 5%利回り ...

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大損する?おすすめしない?話題のソーシャルレンディングとは何かをブログで解説!

経済・金融の知識

大損する?おすすめしない?話題のソーシャルレンディングとは何かをブログで解説!

2024/6/17

話題のソーシャルレンディングですが、若者を中心に流行しているとのことで、今回はどのような種の資産運用になるのかを調べてみました。 特徴としてはその名の通りレンディングですので「貸付」になり、リターンは運用益ではなく利息です。   「貸し付けた相手が信頼できるなら利息は入るだろう」 「そしてそれが安定収入になるだろう」 といった考えから、多くの投資家が興味を持っているように感じます。   何かに似ているなと思ったのですが、楽天やソフトバンクグループの社債でした。 例えば米国債や日本債など ...

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老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

まとまった資金の運用

老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

2024/6/17

近年の株高や不動産価格の上昇などを経て、資産が1億円を超えた人も少なくないでしょう。 筆者自身も30代中盤で2億円に到達し、少しは安心感ある水準に到達したのかななどと考えてしまいます。   しかし、まだまだ東京都心で暮らしつつ、子供二人の学費などを考えると、余裕はありません。 ただ、筆者の価値観でまだまだ足りないという状況ですので、ライフスタイルによっては1〜1.5億円程度でも問題ないのかもしれません。   今回は老後資金について、1〜1.5億円程度あればどのような生活レベルになるのか ...

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【2024年】貯金3000万超えたら選択したいおすすめ資産運用法!精神的余裕を持ってセミリタイアするための投資先とは?

まとまった資金の運用

【2024年】貯金3000万超えたら選択したいおすすめ資産運用法!精神的余裕を持ってセミリタイアするための投資先とは?

2024/6/17

アッパーマス層といわれる金融資産3000万円という水準。 近年流行しているFIREブームもあり早期リタイアを考え始めてい人も多い水準かと思います。 実際、驚愕しましたが2000万円未満であってもリタイアするという方が全体の42%を占めています。 リタイア時の資産   ただ、当サイトで何度もお伝えしている通り3000万円でのリタイアは無謀すぎます。現在の金融環境でも無謀であり、今後進行していくインフレを考えるとリタイアをするにはあまりにも少なすぎます。 精神的余裕をもってセミリタイアするためには最 ...

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貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

まとまった資金の運用

貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

2024/6/11

「7000万円...8000万円の貯金」 聞いただけでドキッとしますよね。この金額、一部の人にとっては懸命な労働の成果、または意外な遺産の結果かもしれません。 でも、どんなに到達した経緯があれ、これはただの通過点に過ぎません。   この額を手にしてると、多くの人は「もう老後の心配はないかな」と思ってしまうものです。 しかし、投資に詳しい人なら、ここで満足しないでしょう。特に若い世代には、これがセミリタイアやリタイアに向けたスタートラインになるのです。   筆者自身も、7000万円超えた ...

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BMキャピタル(BM CAPITAL)

BMキャピタルの最低出資金はいくらから?1000万円未満でも投資は可能なのか?

BMキャピタルは筆者のポートフォリオの中核ということもあり当ブログでも取り上げています。

BMキャピタルについて纏めた記事は以下となりますのでご覧いただければと思います。

 

BMキャピタル

 

 

ただ、出資を検討されている方の中には最低出資額が高くて躊躇っているという方もいらっしゃることと思います。

本日はBMキャピタルの最低出資金について詳しくお伝えしていきたいと思います。

 

必ずしも1000万円以上でなければ投資できないというわけではない

BMキャピタルの最低出資金額は1000万円と思われていますが、厳密にいうと異なります。

以下がBMキャピタルの出資金に関するホームページでのQ&Aの記述です。

 

Q:最低投資金額はいくらからですか?

A:原則として1,000万円から受け付けております。1,000万円以下での投資希望の場合は弊社役職員とご相談ください。

 

よくご覧いただければわかる通り、「1000万円以下での投資の場合は弊社役職員とご相談ください」と記載されています。

つまり、場合によっては1000万円未満でも投資が可能ということを示唆しています。

 

そして、これは事実です。他ならぬ筆者も2015年に投資した際は500万円から投資を実行したからです。

担当者の方からはパフォーマンスに満足をしたら増資をすることを検討していただけれるのであれば、500万円からでも出資していただけますと言われました。

当時の筆者からすると1000万円は殆ど全資産でしたので、まずはお試し期間ということで500万円から始めました。

その後、資金的にも余裕がでてきてパフォーマンスにも満足しているので段階的に増資をして3000万円を預けています。

 

1000万円という資金の考え方について

1000万円を投資することについては、躊躇うにも関わらず我々は簡単に定期預金には預けてしまいますよね。

定期預金は元本保証ではありますが年利0.1%程度の投資とみることもできます。

なぜ、我々が定期預金には1000万円を簡単に預けられるのでしょうか?それは、以下の2点だと思います。

 

  • 銀行という信頼のおける保管先だから
  • 元本保証といっていいほど元本が安全(銀行が潰れない限り)

 

正直1点目はBMキャピタルは難しいですよね。なにしろ私募ファンドなわけですから。

ただ、投資8年目に突入している筆者が依然として資金を預けている点から問題ないといえるでしょう。

BMキャピタルのスキームについては以下で詳しくお伝えしていますので参考にしていただければと思います。

→ BMキャピタルは解散していて怪しい?懸念されるポンジスキームの可能性を含めて実態をわかりやすく解説!

 

「信用を担保する」という点においてはファンドマネージャーの現在の役職も挙げられます。

BMキャピタルは「物言う株主」としてアクティビスト戦略を実行しています。

結果として、大株主となる企業も多く、ファンドマネージャーはその中の一つの企業の取締役に就任しています。

 

上場企業の取締役になるには様々な審査があり、審査を通過しないと取締役にはなれません。

取締役になった後に問題が発生すれば会社の信用問題になりますからね。

どこの会社の取締役になってるのかという点については面談の際に聞いてみるとよいでしょう。

→ 【体験談】BMキャピタルに申し込みを行う方法とは!?出資をする際の問い合わせの方法から面談の内容を含めて長期投資家がわかりやすく解説。

 

また、二点目についてです。BMキャピタルは株式投資を行なっているファンドの中では安全性に重点を置いています。

運用から10年以上経過してますが、一度もマイナスのリターンとなっていません。

定期預金より安全ではないいでしょうが、殆どの投資信託よりは安全といえるでしょう。

 

ウォーレンバフェット氏然り、長期的に資産を飛躍させてくれるのは何よりもマイナスリターンを出さないことが重要です。

バフェット氏は30年間マイナス運用の年がなしで、50年で2回のみでした。

BMキャピタルはまだ10年ですが、マイナスを出さない記録がどこまで続くのかは見ものですね。

→ 【証券アナリストブログ】投資信託はおすすめしない!?失敗して地獄をみないために理解すべきこととは?大損する可能性のある投信の特徴も解説!

 

ファンドラップのプレミアムプランの最低出資額はヘッジファンドよりも高い?

ファンドラップは近年非常に人気を博している金融サービスです。

投資家と証券会社が投資一任契約を結び、各投資家にとって最適と考えるポートフォリオを組成して運用を代行する金融サービスです。

ファンドラップとは?

 

金融機関はコンサルフィーと運用フィーを二度得られるので積極的に売り出されていますが、凡庸な結果となっておりおすすめできません。

→ ファンドラップはとにかくひどいと評判?野村證券の「野村ファンドラップ」を徹底評価!運用実績だけでなく手数料や口コミを含めてわかりやすく解説。

 

各ファンドラップは通常プランとプレミアムプランを用意しており、プレミアムプランでは1000万円から場合によっては3000万円以上を最低出資金としています。例えばダイワファンドラップ Premiumは3000万円以上からとなっています。

最低出資金が1000万円というのは特段高い閾値ではないことが伺えます。

 

なぜ、最低出資金額が高く設定されているのか?

そもそも何故最低出資金学が高く設定されているのか疑問に思われた方もいらっしゃるでしょう。理由はBMキャピタルの出資スキームにあります。

BMキャピタルは合同会社の持分権販売スキームで出資を募っています。そのため出資者の上限が499人となっているのです。

ですので、1人あたりの出資金学を大きくしなければファンドとしての規模を大きくすることが出来ません。

 

特にBMキャピタルは割安で非効率な経営を行なっている企業に投資を行い「物言う株主」として経営改善の施策を提言します。

この際、多くの株式を保有していないと発言権を得ることができません。

そのため、ファンド規模をできる限り大きくする必要があり、出資金に制限を設けていることと推察されます。

 

また、顧客管理の観点もあると思います。投資をした後も会社説明を担当した担当者が一人一人担当となるそうです。

そのため、顧客管理の観点からも人数を絞る必要がありそうですね。

少数の顧客と深く関係を築き、ファンドリターンで相互に恩恵を得ていこうという会社哲学があるように思います。

 

まとめ

今回のポイントをまとめると以下となります。

  • BMキャピタルの出資金は必ずしも1000万円以上というわけではない
  • 最低出資金は出資スキームの制限と顧客管理の観点で高くなっている可能性が高い

bmキャピタル

 

結び

堅実な資産運用

 

 

長期的に資産を形成し老後の安定資産を築くために必要なことは、ただ一つです。

それは、どのような市場環境であっても資産を守り「堅実なリターンを複利で積み上げる」ことです。しかし、多くの人は派手なリターンを謳う運用先に虜になり、資産を増やすどころか失ってしまうのです。

残念ながら、この状況は変わりません。歴史は繰り返すのです。いつの時代も「無知はコスト」です。

 

憂鬱

 

資産運用の極意は「プラスのリターンを複利で積み重ねること」であり富裕層に到達するにはこの方法しかありません。

上記を実現するための投資先(ファンド)を選ぶポイントは、非常にシンプルです。以下は大枠ですが、これを外さなければ大きく失敗することもありません。

  1. 相場環境に左右されない明確で確固たる投資理論・哲学を有する
  2. 過去に成果を出し続けているファンドマネージャーによる運用

 

世の中にはあまりにも間違った情報が溢れていると日々感じていました。
そして今回、筆者の証券アナリストとしての知見や、マーケットに関する仕事に従事した経験を基に様々なファンドを分析してきました。

その結果(堅実運用の思考とおすすめと言える投資先)をまとめました。ぜひ参考にしてくださいませ。

 

 

-BMキャピタル(BM CAPITAL)

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