AI関連のサービスや開発を手掛けている企業を紹介!

経済・金融の知識

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2024/6/22

ChatGPTが登場してから本格的にAIブームが到来しているのを実感している方もいらっしゃるのではないでしょうか? 実際、AI関連企業としてCUDAやTensorRTなどのソフトウェアツールを提供し、開発者が効率的にAIモデルを構築し、最適化するプラットフォームを提供しているNvidiaの株価は急騰し、時価総額でAppleやMicrosoftを抜き世界第一位に躍り出ています。   NVDAの株価推移   当記事では以下の点についてお伝えしていきます。 なぜ生成AIの登場によってAIが盛 ...

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メタバースの研究事例

経済・金融の知識

メタバースの最新の研究事例を紹介!

2024/6/20

メタバースはインターネット上の仮想空間です。 ユーザーは3次元の仮想空間の中でアバターを介して他者と交流して商品やサービスの売買などの様々な体験を行うことができます。   2021年にFacebookがMeta Platformsに社名変更したことで一気に注目があつまりました。 まだ、本格的に盛り上がるという前段階ではありますが、メタバース市場は2028年には100兆円市場になると期待されています。 ARやVR技術の飛躍的な発展を見せていることもあり、今後非常に期待される分野となっています。投資 ...

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資産5000万円あったら投資はいらないって本当?配当金生活は可能?

まとまった資金の運用

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2024/6/15

準富裕層の基準となっている資産5000万円。 サラリーマンとして到達するには高い給与の企業で共働きで働き40代でようやく達成する水準かと思います。 精神的にも余裕が出てきた頃ではないでしょうか?   老後の豊かな生活を思い描き始めている方も多いかと思います。そして、5000万円あれば豊かな老後生活という夢もかなり現実的なものとなります。 5000万円あれば老後2000万円問題も余裕でクリアしているし投資して増やす必要はないと考えている方もいらっしゃることと思います。 しかし、折角5000万円とい ...

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独身の40歳〜50歳でセミリタイアするのに貯金3000万円では少ない?55歳でアーリーリタイアするにも5000万円必要?男性と女性の場合で検証!

まとまった資金の運用

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2024/6/20

先日帰省した際、筆者の中学校時代の先輩から以下の話をされました。   質問内容 「もうすぐ40歳になるが独身を貫いたこともあり3000万円近い資産を形成することができた。この資産があれば仕事を辞めてリタイアしても大丈夫だろうか?」   筆者は関西地方の田舎出身です。先輩は田舎の実家に住んでおり、将来住居を譲り受けることが確定していることもあり可能である旨を伝えました。   また、仮に東京に住んでいる場合は独身であっても貯金3000万円ではリタイアするのが難しいかもしれません。 ...

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【年利3パーセント】個人投資家の利回りの平均と比べて難易度は低い?低リスクで安定した利回りが狙える金融商品4選を紹介!

経済・金融の知識

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2024/6/17

労働だけだと資産形成に限界を感じて投資を始めた方も近年増えてきたかと思います。 とはいえ安全性を重視したから年率3%程度のリターンを狙いたいという方が多いかと思います。 安全性に重点をおいた定期預金では全く増えませんし、株式投資などで半分になるのが怖いという心理が働きますからね。   本日は、そもそも年率3%のリターンというのが個人投資家の平均利回りから考えて難しいのか考察した上で、 年利3%が狙える金融商品をいくつかお伝えしていきたいと思います。   関連 年利10パーセントを目指す ...

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資産運用で年利5%の難易度は高い?年利計算シミュレーションでその複利インパクトを可視化!

まとまった資金の運用

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2024/6/17

資産形成していく上で、「運用利回り」は非常に重要になってきますよね。 3%、5%などの運用でも、複利効果で資産は加速度的に伸びていきます。 10%利回りの難易度については以下の記事でも述べましたが、今回は5%の利回りについて難易度を見ていきたいと思います。 → 年利10パーセントを目指すのは難易度が高い!?投資商品として株や投資信託等の選択肢を検証!   「利回り5%」と聞くと地味な印象を持ってしまいますが、そんなことはなく、コンスタントに達成できれば凄まじいリターンへと昇華します。 5%利回り ...

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大損する?おすすめしない?話題のソーシャルレンディングとは何かをブログで解説!

経済・金融の知識

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2024/6/17

話題のソーシャルレンディングですが、若者を中心に流行しているとのことで、今回はどのような種の資産運用になるのかを調べてみました。 特徴としてはその名の通りレンディングですので「貸付」になり、リターンは運用益ではなく利息です。   「貸し付けた相手が信頼できるなら利息は入るだろう」 「そしてそれが安定収入になるだろう」 といった考えから、多くの投資家が興味を持っているように感じます。   何かに似ているなと思ったのですが、楽天やソフトバンクグループの社債でした。 例えば米国債や日本債など ...

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老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

まとまった資金の運用

老後資金1億円の生活レベルとは?金融資産1億5000万円あれば豊かなリタイア生活も可能?

2024/6/17

近年の株高や不動産価格の上昇などを経て、資産が1億円を超えた人も少なくないでしょう。 筆者自身も30代中盤で2億円に到達し、少しは安心感ある水準に到達したのかななどと考えてしまいます。   しかし、まだまだ東京都心で暮らしつつ、子供二人の学費などを考えると、余裕はありません。 ただ、筆者の価値観でまだまだ足りないという状況ですので、ライフスタイルによっては1〜1.5億円程度でも問題ないのかもしれません。   今回は老後資金について、1〜1.5億円程度あればどのような生活レベルになるのか ...

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【2024年】貯金3000万超えたら選択したいおすすめ資産運用法!精神的余裕を持ってセミリタイアするための投資先とは?

まとまった資金の運用

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2024/6/17

アッパーマス層といわれる金融資産3000万円という水準。 近年流行しているFIREブームもあり早期リタイアを考え始めてい人も多い水準かと思います。 実際、驚愕しましたが2000万円未満であってもリタイアするという方が全体の42%を占めています。 リタイア時の資産   ただ、当サイトで何度もお伝えしている通り3000万円でのリタイアは無謀すぎます。現在の金融環境でも無謀であり、今後進行していくインフレを考えるとリタイアをするにはあまりにも少なすぎます。 精神的余裕をもってセミリタイアするためには最 ...

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貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

まとまった資金の運用

貯金7000万円〜8000万円あるけどセミリタイアは可能?独身ならFIREできる?

2024/6/11

「7000万円...8000万円の貯金」 聞いただけでドキッとしますよね。この金額、一部の人にとっては懸命な労働の成果、または意外な遺産の結果かもしれません。 でも、どんなに到達した経緯があれ、これはただの通過点に過ぎません。   この額を手にしてると、多くの人は「もう老後の心配はないかな」と思ってしまうものです。 しかし、投資に詳しい人なら、ここで満足しないでしょう。特に若い世代には、これがセミリタイアやリタイアに向けたスタートラインになるのです。   筆者自身も、7000万円超えた ...

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ヘッジファンド

評判のヘッジファンドダイレクトとは?アブラハムから転身した仲介会社の特徴や口コミを含めてBMキャピタルと比較。

ヘッジファンドに興味のある方であれば、「ヘッジファンドダイレクト」という名前を聞いた方は多いのではないでしょうか?

私も東京でタクシーにのるとよくヘッジファンドダイレクトのCMが流れているのをよくみます。

 

 

直球でお金の話をしている内容です。

今回はこのバブリーな会社「ヘッジファンドダイレクト」がどのようなファンドなのかを紐解いていきたいと思います。

 

ヘッジファンドダイレクトの会社概要

まずはヘッジファンドダイレクトの会社概要についてお伝えしていきます。

 

商号 ヘッジファンドダイレクト株式会社
本社所在地 〒100-0004
東京都千代田区大手町1-5-1
大手町ファーストスクエア ウエストタワー 18F
代表取締役社長 高岡壮一郎
事業概要 ヘッジファンド投資助言業
自分年金サポート事業

 

ヘッジファンド証券と同じく、ヘッジファンド運用を行っているわけではなく「仲介」している業者ということです。

つまり代理店ですね。ヘッジファンドを販売することに特化しています。

高岡壮一郎氏の経歴は以下の通りとなっています。

 

1999年東京大学卒業後、三井物産株式会社に入社、海外投資審査、情報産業部門における新規事業立ち上げやM&A に従事。2005年、あゆみトラストグループ(旧アブラハムグループ)を起業、ヘッジファンドダイレクト株式会社等のグループ各社の代表取締役社長に就任し、フィンテック領域にて富裕層向け金融事業・メディア事業を行う。同グループ子会社として証券会社を香港に設立する等、グローバル金融に関する豊富な知見を有すると共に「金融×IT」のフィンテック領域にて18年の経験を有する。スタンフォード大学 経営大学院エグゼクティブプログラム修了(2019)。

参考情報:ヘッジファンドダイレクト

 

東京大学から三井物産を経てアブラハムグループを立ち上げたという経歴になっています。

アブラハムといえば「いつかはゆかし」で金融庁から業務停止命令を受けた過去のある会社です。高岡氏の攻めすぎた姿勢が伺えます

当時の日経新聞の記事は以下となります。

 

金融庁は投資助言大手のアブラハム・プライベートバンク(PB、東京・港)に6カ月以内の業務停止命令を出す方向で最終調整に入った。証券取引等監視委員会が3日、無登録で金融商品を販売していたなどと正式に行政処分を勧告。反論していたアブラハムも同日夜、監視委の勧告を受け入れる方針を公表した。

参照:日経新聞

 

具体的な違反内容は以下となっています。

無登録販売 金融商品販売業者の登録をせず、海外の運用会社から事実上の販売手数料を受け取ってファンド販売
誇大広告 実際に投資助言していない金融商品の平均利回りを他の商品と比較し、自社サービスの優位性を示す
個別顧客への
利益提供
1人の顧客に助言料約940万円を免除

 

要するに「アブラハム」が箱として傷がついたので、新しくヘッジファンドダイレクトと名前を変えて舵を切ったということですね。

もちろん、現在は金融庁からも業務改善済との評価を得ています。

 

一方のBMキャピタルは自身がヘッジファンドです。仲介ではありません。

BMキャピタルについて詳しくは以下で解説していますのでご覧いただければと思います。

 

名称 ビーエムキャピタル合同会社
英名 BM CAPITAL LLC
所在地 〒106-0032
東京都港区六本木7-18-1
電話番号 03-3403-2508
事業目的 金融商品取引法に基づく有価証券及びデリバティブ取引
各種事業への投資
有価証券の自己募集
経営コンサルティング業務

 

運用手法とリターンの比較

それでは肝心の運用手法とリターンの比較を行なっていきたいと思います。

ヘッジファンドダイレクトが取り扱うヘッジファンド

ではヘッジファンドダイレクトが、どのようなヘッジファンドを取り扱っているかみていきましょう。

 

平均リターン 運用年数 運用戦略
A 17.7% 13年10ヶ月 グローバルマクロ
B 10.7% 21年3ヶ月 トレンドフォロー
C 5.7% 22年4ヶ月 ファンド・オブ・ファンズ

 

ファンドAの運用リターンは素晴らしいですね。

ただ、これらは紹介されるヘッジファンドのうち一部の上澄みであることを考える必要があります。実際にHPに以下の記述があります。

 

上記ファンドは当社の投資助言対象ファンドの一例です。10万本のデータベースから独自アルゴリズムに基づき、お客様に最適なファンドを提案しています。

参照:ヘッジファンドダイレクト

 

あくまで紹介した中から良いリターンのものを列挙しているだけという可能性があるのです。

実際にヘッジファンドには最低出資金額などの敷居があり、必ずしもHPに記載されているファンドに投資できるとは限らないのです。

 

そして、上記のファンドも卓越したリターンを実現しているAですが弱点があります。

それはボラティリティの高さです。株価が下落する時もあり、その時の下落率は結構高いのです。

以下がファンドAのリターンですが頻繁に30%-40%の下落を経験しており危なっかしい動きとなっています。

ヘッジファンドダイレクトが取り扱う成績の良いファンドの基準価格の推移

 

毎度なんとか戻ってきているのでいいのですが、グローバルマクロファンドは読みを外すと大きく下落します。

今後、連続して外すと大きく下落して資産を失ってしまう可能性も十分留意した方がよいでしょう。

BMキャピタルのリターンと運用手法

一方、BMキャピタルはファンドBと同等の平均リターンを叩き出しています。手数料抜きであればファンドAと同等のリターンを叩き出しています。

しかも、年度ベースで一度も下落することなく安定したリターンを叩き出し続けています。

これは絶対的に割安なバリュー株投資にアクティビスト戦略を組み合わせているからこそ可能な実績なのです。

投資手法については以下で詳しくお伝えしていますので参考にしていただければと思います。

 

【BMキャピタル】評判の日本最大のヘッジファンド「BM CAPITAL」の運用実績や投資手法を徹底解剖!

 

何を紹介されるかわからないヘッジファンドダイレクトより、

確実に安定して下落耐性の高いファンドに投資できるBMキャピタルを筆者は選んだ大きな理由です。

 

ヘッジファンドダイレクトにかかる手数料

ヘッジファンドダイレクトにかかる費用は以下の通りとなります。

 

購入にかかる費用 購入手数料3.3%(税込)
行政書士費用 15,000円〜
海外送金手数料 約5,000円
管理報酬 年率2%程度
2年目以降の投資助言料0.99%(税込)
3年未満にファンド変更する場合の手数料3.3%(税込)
成功報酬手数料 運用成果に対して20%-40%
ハイウォーターマーク形式
解約手数料 保有1年未満 3.3%(税込)
保有2年未満 2.2%(税込)
保有3年未満 1.1%(税込)
海外送金手数料 約5000円

 

購入手数料、管理報酬、成功報酬手数料のほかに、早期解約した場合のペナルティ的な手数料が存在することが分かります。

運用に満足いかなかった場合に即座に解約すると、更に痛手を被るということになりますね。

 

口コミと評判の比較

では口コミや評判についても比較していきましょう。

ヘッジファンドダイレクトの評判と口コミ

ではヘッジファンドダイレクトの評判と口コミをTwitterから拾っていきましょう。

 

Twitterの口コミ①

タクシーで「ヘッジファンドダイレクト」なるサービスの広告が出てきた。少し調べてみると元々「いつかはゆかし」のアブラハムが前身とのこと

TokyoSwing

 

Twitterの口コミ①

タクシーで見かける、今いちばん半グレマインドを感じるCMがこれです ヘッジファンドダイレクト株式会社 CM(2021年) youtu.be/pd0L4l27CfY

@shadows_temple

 

Twitterの口コミ①

ヘッジファンドダイレクトさんが使っている図すげー恣意性を感じる。日本株の指標をTopixにしていたり、金のリターンとリスクの関係しかりいやこれツッコミどころ万歳過ぎるだろうに。でもこれでもう既に1000億近く集めているらしいが…大丈夫なのかしら…

@dormir

 

宣伝の悪評などが目立ちます。。

 

BMキャピタルの評判と口コミ

BMキャピタルもみていきましょう。

 

Twitterの口コミ①

日本にもヘッジファンドはあって、BMキャピタルなんかは有名どころ。 2013年から運用開始で、チャイナショック、コロナショックも乗り切って2020年もプラス‥過去マイナス0回。さっきHPなんとなく見てたら、会社の信条に「損失を出さない事」って書いてあった‥やっぱり守りなんですね(・_・;

@nori

 

Twitterの口コミ①

ヘッジファンドへ預けての運用ってどうなんやろ? 国内ではBMキャピタルがやたら持ち上げられてる上に運用成績も抜群・・・ローリスクハイリターンなんてあるのだろうか?

@Flip

 

Twitterの口コミ①

さっきヘッジファンドBMキャピタルと面談してきた。 3年前に1回して以来2回目。成績ずっといいし投資することに。 怪しんだ過去の自分に後悔・・

@史村文間

成績がよかったという声もきかれますね。

→ 気になるBMキャピタルの評判や口コミを実際の投資家目線で紐解く!

 

まとめ

ヘッジファンドダイレクトは行政処分をうけたアブラハムを前身とするヘッジファンドの仲介会社です。

紹介するファンドはリターンも高いものもありますが、あくまで10万以上の中から選んだもので本当にHPにあるファンドが紹介されるかは疑問です。

また、紹介されているファンドもボラティリティが高く大きく下落するリスクは考えておいた方がよいでしょう。

結び

堅実な資産運用

 

 

長期的に資産を形成し老後の安定資産を築くために必要なことは、ただ一つです。

それは、どのような市場環境であっても資産を守り「堅実なリターンを複利で積み上げる」ことです。しかし、多くの人は派手なリターンを謳う運用先に虜になり、資産を増やすどころか失ってしまうのです。

残念ながら、この状況は変わりません。歴史は繰り返すのです。いつの時代も「無知はコスト」です。

 

憂鬱

 

資産運用の極意は「プラスのリターンを複利で積み重ねること」であり富裕層に到達するにはこの方法しかありません。

上記を実現するための投資先(ファンド)を選ぶポイントは、非常にシンプルです。以下は大枠ですが、これを外さなければ大きく失敗することもありません。

  1. 相場環境に左右されない明確で確固たる投資理論・哲学を有する
  2. 過去に成果を出し続けているファンドマネージャーによる運用

 

世の中にはあまりにも間違った情報が溢れていると日々感じていました。
そして今回、筆者の証券アナリストとしての知見や、マーケットに関する仕事に従事した経験を基に様々なファンドを分析してきました。

その結果(堅実運用の思考とおすすめと言える投資先)をまとめました。ぜひ参考にしてくださいませ。

 

 

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